> telnetと同じイメージ
イメージで処理せず、疑問に思ったことは可能な限り自分で調べてみましょう。
ssh の通信が暗号化されるかどうかは、パケットキャプチャしてみれば確認できます。
それでも気になるなら、ソースコードまでたどるという手もあります。

イメージだけで管理を始めるとトンデモ管理者への第一歩を歩んだことになります。
今ならまだ間に合います。